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商业保理大连开展商业保理清理规范工作 公示

发布时间:2020-03-15 02:06 来源:未知 浏览次数:
为加强商业保理行业监管,近日,大连市金融局表示,在2019年两轮行业摸底排查基础上,进一步在全市范围内组织开展商业保理行业清理规范工作   按照大连金融局发布的《关于进一步开展商业保理行业清理规范工作的通知》(以下简称“通知”),此次清理规范的对象为在大连市范围内登记注册名称中含有“保理”字样,及经营范围中含有“商业保理”业务的企业   《通知》指出,按照经营风险、违法违规情形,分为正常经营、非正常经营和违法违规经营三类   具体来看,正常经营类主要指符合205号文的各项监管要求和经营指标,接受并配合监管,在注册地有经营场所且按时登录“商业保理信息管理系统”填报公司信息的依法合规经营的企业   其中,“失联”企业是指满足以下条件之一的:无法取得联系;企业登记住所实地排查无法找到;虽然可以联系到企业工作人员,但其不知情也不能联系到企业实际控制人;连续3个月未按监管要求报送月报   另外,“空壳”企业符合条件:上一年度市场监管部门年度报告显示无经营;近6个月监管月报显示无经营;近6个月无纳税记录或“零申报”;近6个月无社保缴纳记录   违法违规经营类主要是指经营行为违反法律法规和205号文规定,包括但不限于吸收或变相吸收公众存款;通过网络借贷信息中介、地方各类交易场所、资产管理机构以及私募投资基金等机构融入资金;与其他商业保理企业拆借或变相拆借资金;发放贷款或受托发放贷款;从事高利贷、现金贷、“套路贷”业务活动   除前述之外,违法违经营类还包括,专门从事或受托开展与商业保理无关的催收业务、讨债业务;基于不合法基础交易合同、寄售合同、权属不清的应收账款、因票据或其他有价证券而产生的付款请求权等开展保理融资业务;国家规定不得从事的其他活动   值得一提的是,受让同一债务人的应收账款超过风险资产总额50%;受让以其关联企业为债务人的应收账款超过风险资产总额的40%;未将逾期90天未收回或未实现的保理融资款纳入不良资产管理;计提的风险准备金低于融资保理业务期末余额的1%;风险资产超过净资产10倍的企业。这些类也属于违法违规经营类   在分类处置办法方面,《通知》指出,对于验收合格的正常经营类企业,将上报中国银保监会审核后纳入监管名单。对名单进行公示的或是失联企业的非正常经营企业,将依法载入经营异常名录   对于违法违规企业,将进一步进行核查,督促做好整改工作。对于违反相关规定的,依法予以吊销营业执照行政处罚。对违法违规情节严重和涉嫌违法犯罪的,移送公安部门坚决取缔和打击   此外,监管部门将在3月—6月按照五步完成相关工作。具体来说,分为企业自查阶段(2020年3月);信息核实阶段(2020年3月);现场检查阶段(2020年4月);公示整改阶段(2020年5月);分类处置(6月底前完成)   值得一提的是,《通知》建议,自查认为通过整改仍难以列入正常经营企业名单的企业,主动向市场监管部门申请变更企业名称和业务范围或自愿注销   此外,大连市金融局对外公布《大连市商业保理行动专项清理排查失联企业名单》,名单中共有18家金山棋牌 金山棋牌app 金山棋牌手机版官网 金山棋牌游戏大厅 金山棋牌官方下载 金山棋牌安卓免费下载 金山棋牌手机版 金山棋牌大全下载安装 金山棋牌手机免费下载 金山棋牌官网免费下载 手机版金山棋牌 金山棋牌安卓版下载安装 金山棋牌官方正版下载 金山棋牌app官网下载 金山棋牌安卓版 金山棋牌app最新版 金山棋牌旧版本 金山棋牌官网ios 金山棋牌我下载过的 金山棋牌官方最新 金山棋牌安卓 金山棋牌每个版本 金山棋牌下载app 金山棋牌手游官网下载 老版金山棋牌下载app 金山棋牌真人下载 金山棋牌软件大全 金山棋牌ios下载 金山棋牌ios苹果版 金山棋牌官网下载 金山棋牌下载老版本 最新版金山棋牌 金山棋牌二维码 老版金山棋牌 金山棋牌推荐 金山棋牌苹果版官方下载 金山棋牌苹果手机版下载安装 金山棋牌手机版 金山棋牌怎么下载

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